|
BİRİNCİ BÖLÜM
Amaç ve Kapsam, Dayanak ve Tanımlar
Amaç ve kapsam
Madde 1- (1) Bu Yönetmeliğin amacı, Türkiye’de kurulu
bankaların yönetim kurulu üyelikleri ile Türkiye’de şube açmak
suretiyle faaliyette bulunan yurt dışında kurulu bankaların
Türkiye’deki yönetim merkezlerinde oluşturulan müdürler kurulu
üyeliklerine ve denetim komitesi üyeliklerine seçilenlerin, genel müdür ve
merkez şube müdürü ile yardımcılıklarına atanacakların ve bu görevlerden
ayrılacakların Kuruma bildirilmesine, yönetim kurulu ile müdürler kurulu
başkan ve üyelerinin yemin etmesine, bu kişiler ile imza yetkisine sahip mensuplarından
bölge müdürleri, şube müdürleri ve genel müdürlük merkez teşkilatında yer
alan bölüm, kısım, grup ve bunlara eşdeğer isimler altında faaliyet gösteren
birimlerin yöneticilerinin mal beyanında bulunmasına ve yönetim kurulu,
müdürler kurulu, denetim komitesi ve kredi komitesi kararlarının tutulmasına
ilişkin usul ve esasları düzenlemektir.
Dayanak
Madde 2- (1) Bu Yönetmelik, 19/10/2005 tarihli ve 5411 sayılı
Bankacılık Kanununun 27, 28 ve 93 üncü maddelerine dayanılarak hazırlanmıştır.
Tanımlar
Madde 3- (1) Bu Yönetmelikte yer alan;
a) Banka: Kanunun 3 üncü maddesinde tanımlanan bankaları,
b) Finansal kuruluş: Kanunun 3 üncü maddesinde tanımlanan
finansal kuruluşu,
c) Hakim ortak: Kanunun 3 üncü maddesinde tanımlanan hakim
ortağı,
ç) Kanun: 5411 sayılı Bankacılık Kanununu,
d) Konsolidasyona tabi ortaklık: Bankaların Muhasebe
Uygulamalarına ve Belgelerin Saklanmasına İlişkin Esas ve Usuller Hakkında
Yönetmelikte belirlenen usul ve esaslar çerçevesinde banka ile konsolide edilmek
suretiyle konsolide bazda sınırlama ve oranlara tabi tutulan yurtiçinde veya
yurt dışında kurulu bağlı ortaklıkları, birlikte kontrol edilen
ortaklıkları,
e) Kontrol: Kanunun 3 üncü maddesinde tanımlanan kontrolü,
f) Kurul: Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunu,
g) Kurum: Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumunu,
ğ) Merkez şube: Yurt dışında kurulu bankaların
Türkiye’deki merkez şubesini,
h) Nitelikli pay: Kanunun 3 üncü maddesinde tanımlanan
nitelikli payı
ifade eder.
İKİNCİ BÖLÜM
Bildirimler
Yönetim kurulu ve müdürler kurulu üyelerine ilişkin
bildirimler
Madde 4- (1) Banka yönetim kurulu üyelerinin seçilmelerinden ya da
herhangi bir nedenle üyeliğin boşalması halinde görevlendirilmelerinden sonra
yedi iş günü içinde, ilgili banka tarafından Kuruma hitaben düzenlenecek bir
yazı ekinde,
a) Mesleki tecrübelerini ve aldıkları eğitimlerini içeren ek-1’de yer alan örneğe
uygun olarak düzenlenecek ayrıntılı özgeçmişleri ile lisans ve gerekmesi
halinde lisansüstü diplomaları ve nüfus cüzdanı veya pasaportlarının noter
onaylı örnekleri,
b) Müflis olmadıklarına ilişkin yerleşim yerlerinin
bulunduğu ildeki asliye ticaret mahkemelerinden, konkordato ilan etmiş
olmadıklarına ilişkin icra mahkemelerinden ek-2’de yer alan örneğe
uygun olarak düzenlenecek dilekçe ile talep edilecek belgeler ve
ek-3’te yer alan örneğe uygun dolduracakları 9/6/1932 tarihli ve 2004
sayılı İcra ve İflas Kanunu hükümlerine göre müflis veya konkordato ilân
etmiş olmadıklarına ilişkin yazılı beyanları,
c) Kanunun 71 inci maddesi uygulanan bankalarda veya
Kanunun yürürlüğe girmesinden önce Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna
devredilmiş bankalarda ya da tasfiyeye tâbi tutulan bankerler ile iradî
tasfiye haricinde tasfiyeye tâbi tutulan finansal kuruluşlarda, faaliyet izni
kaldırılan kalkınma ve yatırım bankalarında, ortaklarının temettü hariç
ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna
intikal eden veya bankacılık yapma ve mevduat ve katılım fonu kabul etme izin
ve yetkileri kaldırılan kredi kuruluşlarında, Tasarruf Mevduatı Sigorta
Fonuna intikalinden veya bankacılık yapma ve mevduat ve katılım fonu kabul
etme izin ve yetkileri kaldırılmadan önce nitelikli paya sahip olunmadığına
veya kontrolün elinde bulundurulmadığına ilişkin ek-4’te yer alan örneğe
uygun olarak düzenlenecek yazılı beyanları ve ek-5’te yer alan örneğe
uygun olarak düzenlenecek dilekçe ile Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonundan
temin edecekleri belgeler,
ç) Arşiv kaydını da içeren son altı ay içinde alınmış adli
sicil belgeleri ile Kanunun 8 inci maddesinin birinci fıkrasının (a) ve (d)
bentleri kapsamına giren suçlarla ilgili olarak haklarında açılmış ya da
sonuçlanmış bir dava ve/veya soruşturma bulunup
bulunmadığına ve varsa bunlara ilişkin ek-6’da yer alan örneğe
uygun olarak düzenlenecek bilgi formu,
ile atanmalarına veya görevlendirilmelerine ilişkin genel
kurul ya da yönetim kurulu veya müdürler kurulu kararının noter onaylı bir
örneği Kuruma gönderilir.
(2) Türkiye’de şube açmak suretiyle faaliyette
bulunan yurt dışında kurulu bankaların Türkiye’deki yönetim
merkezlerinde oluşturulan müdürler kurulu üyelerinin seçilmelerinden veya
görevlendirmelerinden sonra yedi iş günü içinde, seçilmelerine ya da
görevlendirilmelerine ilişkin karar örneği ile birlikte birinci fıkrada belirtilen
belgeler, ilgili şubenin bağlı bulunduğu yurt dışında kurulu bankanın
yetkililerince imzalanacak bir yazı ekinde Kuruma
gönderilir.
Denetim komitesi üyelerine ilişkin bildirimler
Madde 5- (1) Bankaların yönetim kurullarınca denetim komitesi
üyeliğine seçilen üyelerin, bu göreve seçilmelerinden sonra yedi iş günü
içinde, ilgili banka tarafından Kuruma hitaben düzenlenecek bir yazı ekinde,
a) Kendilerinin, eş ve çocuklarının, seçilmelerinden önceki
son iki yıl da dahil olmak üzere;
1) İç denetim, iç kontrol, risk yönetimi, mali kontrol ve muhasebe birimleri hariç olmak üzere bankada ve bankanın konsolidasyona tabi
ortaklıklarında görev yapmadığına,
2) Bankanın ve konsolidasyona tabi ortaklıklarının bağımsız
denetimini yapan veya derecelendirme, değerleme ya da destek hizmeti veren
kuruluşların ortağı veya personeli olmadığı ya da bankanın ve konsolidasyona
tabi ortaklıklarının bağımsız denetim, derecelendirme veya değerleme
sürecinde yer almadığına,
3) Bankaya ve bankanın konsolidasyona tabi ortaklıklarına
danışmanlık veya destek hizmeti veren kuruluşların ortağı veya personeli
olmadığı ya da bu hizmeti veren kişilerden olmadığına,
4) Bankada ve konsolidasyona tabi ortaklıklarda nitelikli
paylarının bulunmadığına,
b) Hakim ortağın veya banka genel müdürünün eşi veya ikinci
dereceye kadar (bu derece dahil) kan veya sıhrî hısımı olmadığına, aralıklı
veya sürekli olarak, dokuz yıldan fazla bir süreyle aynı bankanın denetim
komitesinde görev yapmadığına, ana sözleşme hükmüne veya genel kurul kararına
dayalı olarak tüm personele kârdan yapılan ödemeler hariç olmak üzere,
bankadan ve bankanın konsolidasyona tabi ortaklıklarından, bunların
kârlılığına dayalı olarak herhangi bir ad altında ücret veya benzeri bir
gelir elde etmediğine,
c) Eş ve çocuklarının bankada veya bankanın konsolidasyona
tabi ortaklıklarında genel müdür, genel müdür yardımcısı ve dengi pozisyonda
yönetici olmadığına,
ç) Son iki yılda kendisine icrai mahiyette faaliyet
gösteren bir birimin bağlı bulunmadığına
dair ek-7’de yer alan örneğe uygun olarak
düzenleyecekleri beyanları ve seçilmelerine ilişkin yönetim kurulu kararının
noter onaylı bir örneği Kuruma gönderilir.
(2) Türkiye’de şube açmak suretiyle faaliyette
bulunan yurt dışında kurulu bankaların Türkiye’deki yönetim
merkezlerinde oluşturulan müdürler kurulu üyeleri arasından görevlendirilecek
üyenin görevlendirilmesinden sonra yedi iş günü içinde, merkez şube müdürü ve
yardımcısı tarafından Kuruma hitaben düzenlenecek bir yazı ekinde,
a) Kendisinin, eş ve çocuklarının görevlendirildikleri
tarihten önceki son iki yıl da dahil olmak üzere;
1) Bankanın ve konsolidasyona tabi ortaklıklarının bağımsız
denetimini yapan veya derecelendirme, değerleme ya da destek hizmeti veren
kuruluşların ortağı veya personeli olmadığı ya da bağımsız denetim,
derecelendirme veya değerleme sürecinde yer almadığına,
2) Bankaya ve konsolidasyona tabi ortaklıklara danışmanlık
ya da destek hizmeti veren kuruluşların ortağı veya personeli ya da bu
hizmeti veren kişilerden olmadığına,
3) Bankada icrai mahiyette faaliyet gösteren bir birim
bağlı bulunan müdürler kurulu üyesi, merkez şubesi müdürü, merkez şube müdür
yardımcısı ve dengi pozisyonda yönetici olmadığına,
b) Aralıklı veya sürekli olarak, dokuz yıldan fazla bir
süreyle aynı bankanın denetim komitesinde görev yapmadığına, ana sözleşme
hükmüne veya genel kurul kararına dayalı olarak tüm personele kârdan yapılan
ödemeler hariç olmak üzere, bankadan ve konsolidasyona tabi ortaklıklardan,
bunların kârlılığına dayalı olarak herhangi bir ad altında ücret veya benzeri
bir gelir elde etmediğine,
dair ek-8’de yer alan örneğe uygun olarak
düzenleyeceği beyanı ve görevlendirmeye ilişkin müdürler kurulu kararının
noter onaylı bir örneği Kuruma gönderilir.
Genel müdür ve yardımcılarına ilişkin bildirimler
Madde 6- (1) Banka genel müdürlüğüne veya merkez şube
müdürlüğüne ve genel müdür yardımcılığı veya merkez şube müdür yardımcılığına
atanacaklar için 4 üncü maddenin birinci fıkrasında belirtilen belgelerin
atanmalarından önce ilgili banka tarafından Kuruma hitaben düzenlenecek bir
yazı ekinde gönderilmesi zorunludur.
(2) Birinci fıkrada belirtilen evrakların Kuruma intikalini
izleyen yedi iş günü içinde Kurumca olumsuz görüş bildirilmemesi durumunda
ilgili kişilerin atamaları yapılabilir.
(3) Yabancı uyruklu kişiler tarafından birinci fıkra
uyarınca verilecek belgeler için 7 nci madde uygulanır.
(4) Genel müdür veya merkez şube müdürü ya da genel müdür
yardımcısı veya merkez şube müdürü yardımcısı olarak görev yapanların herhangi
bir nedenle görevden ayrılmaları halinde ilgili bankaca ve görevden ayrılan
kişi tarafından Kuruma hitaben düzenlenecek bir yazı ile görevden ayrılma
nedenlerinin ayrılış tarihinden itibaren yedi iş günü içinde bildirilmesi
zorunludur.
(5) Kanunun 23 üncü maddesinin birinci fıkrası uyarınca,
genel müdürün bulunmadığı hallerde genel müdür ile aynı nitelikleri haiz
olmak kaydıyla yönetim kurulu toplantılarına genel müdür vekili olarak
katılacak genel müdür yardımcıları ve hangi hallerde katılacakları bankaların
yönetim kurullarınca belirlenir.
Yurt dışından temin edilecek belgeler
Madde 7- (1) Bu Yönetmelikte yer alan bildirimlerle ilgili
olarak yabancı uyruklu kişiler, 4 üncü maddenin birinci fıkrasının (b) ve (ç)
bentlerinde belirtilen belgeleri hem Türkiye’de ilgili mercilerden hem
de kendi ülkelerinin yetkili mercilerinden temin etmekle yükümlüdürler. Bu
kapsamda yurt dışından temin edilecek belgeler için Bankaların İzne Tabi
İşlemleri ile Dolaylı Pay Sahipliğine İlişkin Yönetmeliğin 15 14 üncüinci
maddesi uygulanır.
(2) Birinci fıkrada belirtilen belgelerin temin edileceği
kayıtların tutulduğu mercilerin bulunmadığı ülkelerin vatandaşlığına sahip
olunması ya da aynı maddenin bahse konu fıkrasında öngörülen süre içinde
belirtilen belgelerin tevsik edilememesi hallerinde ilgili yönetim kurulu
veya müdürler kurulu başkan ve üyelerince ek-9’da yer alan örneğe uygun
olarak düzenlenecek yazılı bir beyan verilir. Ancak, mezkur hallerde, 9 uncu
maddede belirlenen usul ve esaslar çerçevesinde yeminin yapıldığı tarihten
itibaren en geç onbeş gün içerisinde, durumu tevsik eden belgelerin
Bankaların İzne Tabi İşlemleri ile Dolaylı Pay Sahipliğine İlişkin
Yönetmeliğin 15 14 üncüinci maddesinde belirlenen usul ve esaslar
çerçevesinde Kuruma gönderilmesi zorunludur.
Bilgilerin güncellenmesi
Madde 8- (1) 4, 5 ve 6 ncı maddeler uyarınca gönderilen
beyanlarda değişiklik olması halinde, değişiklik tarihinden itibaren en geç
onbeş gün içinde Kuruma bilgi verilmesinin sağlanması, anılan maddeler
kapsamında beyanda bulunan ilgili üst yöneticilerin sorumluluğundadır.
ÜÇÜNCÜ BÖLÜM
Yemin, Mal Beyanı ve Karar Defteri
Yemin
Madde 9- (1) Banka yönetim kurulu ve müdürler kurulu başkan ve üyeleri,
seçilmeleri veya atanmalarından sonra ve görevlerine başlamadan önce yemin
etmek zorundadır. Yönetim kurulunun tabii üyesi olan genel müdür ile genel
müdürlüğe vekalet edecek kişilerin yemin etmiş olması şarttır.
(2) Yemin, bankanın merkezinin veya yurt dışında kurulu
bankanın Türkiye’deki merkez şubesinin bulunduğu ildeki ticaret
mahkemesi huzurunda “…… Bankasındaki görevimi tam bir
dikkat ve dürüstlük içinde yapacağıma, mevzuat hükümlerine aykırı hareket
etmeyeceğime ve ettirmeyeceğime namusum ve şerefim üzerine yemin ederim.”
denilmek suretiyle icra edilir.
(3) Mahkemece düzenlenen belgenin bir örneği banka
tarafından en geç yedi iş günü içinde Kuruma gönderilir.
(4) Yemin etmiş olan kişilerin aynı bankada yemine tabi bir
göreve tekrar seçilmeleri veya atanmaları halinde yeniden yemin etmeleri
gerekmez.
Mal beyanı
Madde 10- (1) Bankaların yönetim kurulu başkan ve üyeleri ile
müdürler kurulu başkan ve üyeleri, genel müdür ve yardımcıları ve imza
yetkisine sahip mensuplarından bölge müdürleri, şube müdürleri ve genel
müdürlük merkez teşkilatında yer alan bölüm, kısım, grup ve bunlara eşdeğer
isimler altında faaliyet gösteren birimlerin yöneticileri 19/4/1990 tarihli
ve 3628 sayılı Mal Bildiriminde Bulunulması, Rüşvet ve Yolsuzluklarla
Mücadele Kanunu ve ilgili mevzuatta yer alan usul ve esaslar dahilinde ve
aşağıda belirtilen şekilde mal bildiriminde bulunmakla yükümlüdürler.
a) Mal beyanları üzerine “gizlidir” şerhi
konulmuş kapalı zarf içerisinde ve tek nüsha olarak göreve başlama ve ayrılma
tarihinden itibaren bir ay içinde banka genel müdürlüklerine verilir. Ek mal
beyanı ve mal beyanının yenilenmesine ilişkin olarak 3628 sayılı Kanun ve bu
Kanuna ilişkin mevzuatta yer alan usul ve esaslar uygulanır. Bu
bildirimlerden, yönetim kurulu başkan ve üyeleri, müdürler kurulu başkan ve
üyeleri ile genel müdür ve yardımcılarına ait olanlar, veriliş tarihini
izleyen ayın sonunda bir liste ekinde topluca Kuruma gönderilir. Diğer
görevlilere ait mal bildirimleri, ilgili bankanın personelin özlük işleri ile
ilgili birimlerinde, ilgili mevzuat çerçevesinde ve talep halinde Kuruma
iletilmek üzere muhafaza edilir.
b) Yükümlülerin mal beyanlarını süresi içinde vermemeleri
halinde, gerekli işlemlerin tesisi amacıyla, verilmesi gereken tarihten
itibaren en geç otuz gün içerisinde bankalarca keyfiyet ve ilgilinin bilinen
adresleri Kuruma bildirilir.
Karar defterinin tutulması
Madde 11- (1) Banka yönetim kurulu, müdürler kurulu, denetim
komitesi ve kredi komitesi kararları, aralarında açıklık bırakılmamak ve
satır aralarında çıkıntı olmamak şartıyla tarih ve numara sırasıyla 29/6/1956
tarihli ve 6762 sayılı Türk Ticaret Kanununun defterlerle ilgili hükümleri
gereğince onaylanmış müteselsil sayfa numaralı ayrı birer deftere metnin
doğruluğundan şüpheye yer vermeyecek şekilde günü gününe kaydedilir ve her
kararın altı, üyeler tarafından karar tarihinden itibaren en geç bir ay
içinde imza olunur. Üyeler katılmadıkları kararları, muhalif kalma
gerekçelerini belirtmek suretiyle imzalarlar.
(2) Karar defterlerinin Türkçe tutulması zorunludur.
(3) Birinci fıkrada belirlenen usul ve esaslar çerçevesinde
düzenlenecek ve imzalanacak kararlar, önceden notere tasdik ettirilmiş
müteselsil sıra numaralı yapraklara yazıldıktan sonra ayrı bir kalamozada
saklanabilir. Ancak, bu şekilde tutulan kararlara ilişkin yaprakların, yılın
son günü alınan kararların da yazılı olduğu yaprakları kapsayacak şekilde en
geç izleyen yılın Ocak ayı sonuna kadar ciltlettirilmesi zorunludur.
DÖRDÜNCÜ BÖLÜM
Son Hükümler
Yürürlük
Madde 12- (1) Bu Yönetmelik yayımı tarihinde yürürlüğe girer.
Yürütme
Madde 13- (1) Bu Yönetmelik hükümlerini Bankacılık Düzenleme ve
Denetleme Kurumu Başkanı yürütür.
İlgili ekler 1 Kasım 2006 tarih ve 26333
sayılı Resmi Gazete’ de mevcuttur!
|